Портфель частного инвестора ломается не от «не той акции», а от концентрации и чужого горизонта. Если одна бумага больше четверти счёта, вы не диверсифицированы — у вас тезис. Это допустимо, только если вы это понимаете.
Практические пороги
- Одна акция > 25% — остановитесь и запишите, почему именно столько. «Усреднюсь» — не причина.
- Один сектор > 40% — вы ставитe на отрасль, а не на «рынок РФ».
- Всё в одной валюте — отдельный риск, не только курс, но и инфляция.
- Горизонт меньше года и идеи «на 3 года» в одном счёте — конфликт. Разделите цели.
Ребаланс
Раз в квартал или при сильном перекосе: не потому что «надо что-то делать», а чтобы вернуть доли к плану. Продажа победителя психологически неприятна — поэтому план пишут заранее.
Что смотреть на FinFil
Калькулятор доходности портфеля показывает снимок «сколько уже в плюсе». Идеи публикуются с датой и ценой: через месяцы видно, сработал тезис или нет — в том числе промахи. Это дисциплина, не реклама сделок.
В кабинете FinFil можно вести несколько портфелей и запросить AI-разбор. Считайте доли осознанно и не копируйте чужой состав один в один: у вас другие налоги, нервы и срок.